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V-067717: Verbraucherkreditrecht aktuell

Zeitraum:
19.11.2024 - 19.11.2024  

Ort:
Webex - Ihre Zugangsdaten erhalten Sie separat. (Wir treffen uns online.)

Veranstaltungs ID:
V-067717

Preis:

495 € Standardpreisgruppe

Kurzbeschreibung:

 

Das Seminar gibt den Teilnehmern einen Überblick über die aktuelle Entwicklungen des Verbraucherrechts und zeigt ihnen die sich daraus zu beachtenden Konsequenzen auf.

 
Ziel der Veranstaltung:

Die Sparkassenmitarbeiter sollen auf den neuesten Stand der Entwicklungen im Verbraucherdarlehensrecht gebracht werden. Im Mittelpunkt der Veranstaltung steht die Thematik der Kreditwürdigkeitsprüfung. Dabei werden selbstverständlich auch die Folgen der Verordnung von BMF und BMJV zur Festlegung von Leitlinien zu den Kriterien und Methoden der Kreditwürdigkeitsprüfung sowie die EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und -überwachung sowie deren Umsetzung in die MaRisk gem. BaFin-Rundschreiben 5/2023 ausführlich dargestellt und erörtert. Zudem werden weitere aktuelle für Verbraucherdarlehen maßgebliche Themen erörtert. Darüber hinaus erhalten die Teilnehmer einen Überblick über sonstige für den Kreditbereich relevante rechtliche Themen unter Berücksichtigung der aktuellen Rechtsprechung. 
Zielgruppe:

Mitarbeiter:innen Rechtsabteilung/Justitiariat, Marktservice, Kreditsekretariat, Revision, Compliance (MaRisk)
Inhalt:

Aktuelles Verbraucherdarlehensrecht

I. Verbraucherdarlehen

  • Geltungsbereich von Immobiliarverbraucherdarlehen (mit praktischen Beispielen)
  • Werbung
    • Anforderungen: Effektivzins, Zwei-Drittel-Regel
    • Gelten Regelungen auch für Dispokredit?
  • vorvertragliche Informationen/ESIS: Fehlerquellen bei nachträglicher Änderung des Kundenwunsches, Auswirkung der neuen Benchmarktverordnung
  • Beratung:
    • Rechtliche Aspekte
    • Ist es möglich, Zustandekommen eines Beratungsvertrages auszuschließen?
    • Qualitätskontrollen durch Marktfolge?
  • Kreditwürdigkeitsprüfung:
    • Erleichterung durch die im Jahre 2017 erfolgten gesetzlichen Nachbesserungen?
    • Auswirkungen der Verordnung zur Festlegung von Leitlinien zu Kriterien und Methoden der Kreditwürdigkeitsprüfung
    • Für welche konkreten Fälle ergeben sich mehr Spielräume? Tilgungsreduzierung?
    • Risiken und Haftungsfallen
    • Umfang Verifizierungspflichten der durch Kunden eingereichten Unterlagen?
  • Koppelungs- und Bündelungsgeschäfte
    • Folgen der neuen Versicherungsvertriebsrichtlinie, dargestellt am Beispiel der Restkreditversicherungen
  • Fremdwährungsdarlehen: Wirtschaftliche Auswirkungen, wenn Darlehensnehmer Umwandlung verlangt?
  • Rechtliche Themen im Zusammenhang mit Vermittlern
  • Dokumentation und Archivierung der Unterlagen
  • Sachkunde Mitarbeiter
    • Anforderungen und Fortbildungsintervalle

II. Neue EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und -überwachung und Umsetzung in MaRisk 2023

  • Datenerhebung
  • Kreditwürdigkeitsprüfung
  • Qualifikation Mitarbeiter
  • Nachhaltigkeit: Energieausweis

III. Weitere Fragen des Verbraucherkreditrechts

  • Neue Informationspflichten bei allen Vertragsänderungen per 30.12.2023 durch Umsetzung Kreditzweitmarktrichtlinie
  • Aktuelle Rechtsprechung zur Vorfälligkeitsentschädigung
  • Entgeltklauseln
    • Bearbeitungsentgelt bei gewerblichen Darlehen: In welchen Fällen noch zulässig nach Entscheidung des BGH vom 04.07.2017?
    • Umschuldungen, Sicherheitentausch
  • Geschäfte im Fernabsatz: Grundlagen und Auswirkungen der Regelungen auf Kreditgeschäft
  • eGbR ab 01.01.2024
  • Aktueller Ausblick in die Gesetzgebung: überarbeitete Verbraucherkreditrichtlinie und Verbraucherrechtedurchsetzungsgesetz; Umsetzung Kreditzweitmarktrichtlinie

 
Hinweise:

Um den gemeinsamen Dialog/ Austausch zu fördern, würden wir uns sehr freuen, wenn Sie Ihre Kamera während des Seminars einschalten.