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Im Rahmen der Schulung lernen die Teilnehmer:innen die grundlegenden Funktionalitäten der Vorkalkulation mit MARZIPAN anhand praxisnaher Beispiele und Berechnungen kennen. Hierbei werden verschiedene Anwendungsfälle der Einzelkalkulation von Aktiv- und Passivprodukten mittels vorkonfigurierter Beispielprodukte thematisiert und berechnet.

Die Schulung richtet sich an Mitarbeiter:innen, die Kredite auf Einzelgeschäftsbasis kalkulieren sollen.

Grundlagen der Bankkalkulation innerhalb der Konditionsfindung

Effektivzinsrechnung

• Effektivzinsberechnung nach PAngV (Wohnimmoblienkreditrichtlinie)
• Effektivzinsberechnung ICMA

Margenkalkulation

• Prinzip der Strukturkongruenten Refinanzierung
• Einflussfaktoren auf die Margenkalkulation (Teilvalutierung, Sondertilgungen, Forward-Terminierung)
• Verwendung von Bewertungszinsen für die Kalkulation von variablen Produkten

Deckungsbeitragsrechnung / Nettomargenkalkulation

• Verwendung eines mehrstufigen Deckungsbeitragsschemas zur Berechnung der Nettomarge
• Ermittlung von Kundenkonditionen unter Berücksichtigung von Options- und Risikokosten sowie weiteren kalkulatorischen Kostenelementen (z.B. Stückkosten, Gemeinkosten)

Kalkulation von Sonderformen der Finanzierung

• Verträge mit vereinbartem Zinssatz-/Tilgungssatzwechsel
• Verträge mit abweichender Tilgungsverrechnung
• Berechnung einer Gesamtfinanzierung aus mehreren Finanzierungsbausteinen

Kalkulation von Sparformen und Inhaberschuldverschreibungen

exemplarische Einbindung von MARZIPAN in einen Konditionen- / Kompetenzen-Prozess

Bitte beachten Sie für die Teilnahme am Seminar die folgenden Hinweise:

• aktuelle Informationen der FI zu den Seminarinhalten und -voraussetzungen unter: FI-Serviceportal