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Mit diesem E-Learning-Kurs erwerben und festigen die Teilnehmer:innen in Ihrem eigenen Tempo Kenntnisse, die helfen, dem Sachkundenachweis gemäß § 25 d Abs. 1 und Abs. 2 KWG (vormals § 36 Abs. 3 KWG) gerecht zu werden.

Der Blink.it-Kurs richtet sich an (neue) Verwaltungsratsmitglieder.

Neu im Verwaltungsrat

• Zusammensetzung, Aufgaben und Willensbildung im Verwaltungsrat
• Bildung von Ausschüssen
• Berichterstattung
• Mandatshöchstgrenzen
• Haftungsfragen, Verschwiegen- und Befangenheit

Das deutsche Bankensystem und die Sparkassenfinanzgruppe

• Die Rolle der Banken in der Volkswirtschaft
• Das 3-Säulen-System
• Die Sparkassenfinanzgruppe

Definition und Geschäftsfelder eines Kreditinstitutes

• Definition Kreditinstitut
• Aktiv-, Passiv- und Eigengeschäfte
• Bankdienstleistungen

Überblick zur Bankenunion

• einheitlicher Aufsichts- und Abwicklungsmechanismus
• EU-Einlagensicherung
• Rolle und Aufgaben der EZB, Deutschen Bundesbank und BaFin

Wichtige Regelwerke und Standardsetzer im Überblick

• Baseler Rahmenvereinbarung
• Kapitaladäquanzrichtlinie und Kapitaladäquanzverordnung
• nationale Anforderungen (KWG, SolvV, MaRisk)

Regulatorische Eigenmittelanforderungen sowie Liquiditäts-, Groß- und Millionenkreditvorschriften

• Unterscheidung der Säulen 1 und 2
• Ermittlung der aufsichtlichen Kapitalquote
• Zusammensetzung der regulatorischen Eigenmittel inkl. Kapitalpuffer und Abzugspositionen
• beispielhafte Berechnung der Eigenmittelanforderung für das Kreditrisiko im Standardansatz
• regulatorische Anforderungen an das Liquiditätsrisiko
• Groß- und Millionenkreditvorschriften

Internes Risikomanagement und der aufsichtliche Überprüfungsprozess

• Der aufsichtliche Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP)
• SREP-Zuschlag, Eigenmittelzielkennziffer und zusammenfassende Eigenmittelrechnung
• Sicherstellung der Kapitalausstattung (ICAAP)
• Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)
• Risikoarten, -steuerung und -tragfähigkeit

Grundlagen der Rechnungslegung

Prüfungen des Abschlussprüfers und deren Verwendung durch den Verwaltungsrat

• Das Three-Lines-of Defense-Modell und die Rolle des Abschlussprüfers
• Prüfungspflichten des Abschlussprüfers
• Prüfungsstrategie und -handlungen
• Bestätigungsvermerk und Berichterstattung an den Verwaltungsrat

Aktuelle Entwicklungen im Bankwesen

• strukturelle Änderungen (in) der Bankenwelt
• verändertes Kundenverhalten
• makro- und sozio-ökonomische Entwicklungen
• Technologie und Innovation
• Nachhaltigkeit