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Ziel des Seminars ist zum einen die Wissensvermittlung der erforderlichen Kenntnisse im Themenumfeld Risikokosten in der Sparkasse. Zum anderen erfolgt die Vorstellung der Möglichkeiten zur Parametrisierung der Vor- und Nachkalkulation im Bereich der Risikokostenbetrachtung im Kundenkreditgeschäft.

Die Teilnehmer*innen lernen die Nutzung der zugehörigen Möglichkeiten in der OSPlus-Banksteuerung kennen und werden bei der Umsetzung einer zwischen Vor- und Nachkalkulation konsistenten Ergebnisermittlung unterstützt.

Mitarbeiter*innen, die bereits über Vorkenntnisse in der Produktkalkulation und / oder Parametrisierung von MARZIPAN bzw. der zahlungsstromorientierten Nachkalkulation verfügen und diese hinsichtlich der Risikokostenberechnung vertiefen möchten.

• Bedeutung einer risikoadjustierten Konditionsfindung

• Fachliche Grundlagen und Grundbegriffe der Risikokostenermittlung

• Vorstellung des Risikokostenmodells

• Vorstellung der Sicherheitenverrechnungsmethodik, u.a.

• Wirkungsweise der globalen Objektsicht (VQ-RAP) anhand eines Beispiels

• Auswirkungen in der Praxis

• Möglichkeiten der Risikokostenermittlung in der Vorkalkulation

• Parametrisierung der Risikokostenberechnung

• Anlage des Sicherheitensystems (Objektsicht) in MARZIPAN

• Darstellung der Zusammenhänge Vor- und Nachkalkulation, Vertriebs-, Gesamtbank- und Risikosteuerung – Sicherstellung der Konsistenz

• Diskussion anhand von Praxisfällen, u.a. Freie Sicherheiten aus OSPlus Kredit und Teildeckung